Личный кабинет
Паевые фонды
Паевые фонды
СберИнвестиции
Инвестиционные стратегии
«Мой капитал»
Умные стратегии для формирования капитала

От 5 до 20 лет

С планомерным снижением риска портфеля

Что это такое

«Мой капитал (RUB)» – это четыре рублевые стратегии, которые могут позволить вам сформировать долгосрочные накопления.

Каждая стратегия — это диверсифицированный портфель с акциями и облигациями. Состав активов со временем меняется так, чтобы инвестор смог не только заработать на росте ценных бумаг, но и защитить свои накопления от колебаний рынка. Инвестирование в акции и облигации осуществляется посредством приобретения паев фондов под управлением Сбер Управление Активами. Вложениями управляют опытные профессионалы, что повышает вероятность успеха.

Так за 20 лет меняются доли акций и облигаций в стратегии “Мой капитал 2040”

Как работают стратегии

В начальный период стратегии различаются долей акций в портфеле. Акции позволяют потенциально получать больший инвестиционный доход, но это и более рискованные активы

Акции могут сильно колебаться в цене, но на длинных интервалах часто приносят более высокий доход, чем облигации.

Чтобы уравновесить риск, профессиональные управляющие постепенно увеличивают в портфеле долю защитных облигаций, поэтому стратегия становится более консервативной по мере приближения к установленной дате. Но чем больше срок ваших вложений, тем дольше в вашем портфеле держится доля акций, и тем выше шанс обогнать инфляцию и зарабатывать выше рынка.

«Мой капитал 2025»

«Мой капитал 2025»

Для достижения инвестиционных целей к 2025 году
Негативный 6,0%
Базовый 7,5%
Позитивный 9,0%
Уровень риска: низкий
Сценарии годовой доходности на рекомендуемом сроке инвестирования 5 лет
Оформить Подробная информация
Информация о стратегии

Эта пятилетняя стратегия даёт вам потенциальную возможность достичь своих инвестиционных целей к 2025 году. Изначально заметная доля (20%) в портфеле принадлежит акциям крупнейших российских компаний, но со временем доля акций уменьшается в пользу облигаций. В итоге, несмотря на сравнительно короткий срок, инвестор получает возможность не только заработать на потенциально высокодоходных активах, но и обеспечить защиту своих накоплений с помощью консервативных инструментов.

Инвестирование в облигации и акции посредством приобретения паев фондов под управлением Сбер Управление Активами.

Структура вложений

Инвестирование средств клиента производится примерно в представленной пропорции, которая меняется с течением времени в связи с ребалансировкой портфеля.

Инвестиционный профиль и риски
Цель инвестирования:Достижение инвестиционного дохода к определенной дате.
Уровень риска:НИЗКИЙ
Ожидаемая доходность:ниже средней
Валюта ожидаемой доходности:рубли
Для кого предназначена:Стратегия предлагается инвесторам старше 18 лет со среднемесячными доходами от 100 000 руб. и расходами до 50 000 руб.
Риски стратегии

Рыночный (в том числе процентный)

Кредитный (в том числе контрагента)

Риск концентрации

Условия инвестирования
Первоначальная сумма инвестирования
от 1 000 000 рублей
Последующая сумма ивестирования
от 25 000 руб.
Рекомендуемый срок ивестирования
Мой капитал 2025 – 5 лет
Ликвидность

Клиент может подать поручение на вывод средств из управления в любой момент времени.

Ликвидность частично ограничена суммой вывода.

Валюта стратегии
Рубли
Квалификация
Не требуется
Валютный риск
Отсутствует, так как валюта стратегии и валюта активов инвестирования совпадают. Конвертации в процессе инвестирования не происходит.
Выплата купонов и дивидендов
Не предусмотрено
Минимальная сумма вывода
Не менее 25 000 рублей, при условии, что остаток денежных средств в стратегии будет не менее 50 000 рублей
Вознаграждение

Вознаграждение за размещение – 1% от суммы переданных в управление (в том числе дополнительно переданных) активов

Вознаграждение за успех – 15% от инвестиционного дохода (Если Инвестиционный доход за Инвестиционный период в рублевом выражении превысит Базовый доход за Инвестиционный период, ставка доходности по которому составляет 0 % годовых в рублях, то Компания имеет право на Вознаграждение за успех в размере 15 % от суммы такого превышения)

Не более 1% в год – общая максимальная сумма всех вознаграждений и прочих расходов в БПИФ/ОПИФ

В случае вывода активов из управления дополнительно взимается вознаграждение от стоимости активов, подлежащих выводу из управления до удержания налогов, которые находились в доверительном управлении:


от 0 до 547 дней – 2,5%, от 548 до 729 дней – 2%, от 730 до 912 дней – 1,5%, от 913 до 1094 дней – 1%, от 1095 до 1277 дней – 0,5%, от 1278 дней – 0%
«Мой капитал 2030»

«Мой капитал 2030»

Для достижения инвестиционных целей к 2030 году
Негативный 6,4%
Базовый 8,0%
Позитивный 9,5%
Уровень риска: низкий
Сценарии годовой доходности на рекомендуемом сроке инвестирования 10 лет
Оформить Подробная информация
Информация о стратегии

Стратегия предоставляет потенциальную возможность создать долгосрочные накопления на горизонте 10 лет к 2030 году с помощью широкого спектра различных активов. В первые годы цель стратегии — больше заработать на потенциально высокодоходных активах, поэтому значительную долю портфеля (45%) занимают акции крупнейших российских компаний. Чем ближе к целевой дате, тем больше преобладание менее рискованных инструментов — облигаций надёжных компаний.

Инвестирование в облигации и акции посредством приобретения паев фондов под управлением Сбер Управление Активами.

Структура вложений

Инвестирование средств клиента производится примерно в представленной пропорции, которая меняется с течением времени в связи с ребалансировкой портфеля.

Инвестиционный профиль и риски
Цель инвестирования:Достижение инвестиционного дохода к определенной дате.
Уровень риска:НИЗКИЙ
Ожидаемая доходность:ниже средней
Валюта ожидаемой доходности:рубли
Для кого предназначена:Стратегия предлагается инвесторам старше 18 лет со среднемесячными доходами от 100 000 руб. и расходами до 50 000 руб.
Риски стратегии

Рыночный (в том числе процентный)

Кредитный (в том числе контрагента)

Риск концентрации

Условия инвестирования
Первоначальная сумма инвестирования
от 1 000 000 рублей
Последующая сумма ивестирования
от 25 000 руб.
Рекомендуемый срок ивестирования
Мой капитал 2030 – 10 лет
Ликвидность

Клиент может подать поручение на вывод средств из управления в любой момент времени.

Ликвидность частично ограничена суммой вывода.

Валюта стратегии
Рубли
Квалификация
Не требуется
Валютный риск
Отсутствует, так как валюта стратегии и валюта активов инвестирования совпадают. Конвертации в процессе инвестирования не происходит.
Выплата купонов и дивидендов
Не предусмотрено
Минимальная сумма вывода
Не менее 25 000 рублей, при условии, что остаток денежных средств в стратегии будет не менее 50 000 рублей
Вознаграждение

Вознаграждение за размещение – 1% от суммы переданных в управление (в том числе дополнительно переданных) активов

Вознаграждение за успех – 15% от инвестиционного дохода (Если Инвестиционный доход за Инвестиционный период в рублевом выражении превысит Базовый доход за Инвестиционный период, ставка доходности по которому составляет 0 % годовых в рублях, то Компания имеет право на Вознаграждение за успех в размере 15 % от суммы такого превышения)

Не более 1% в год – общая максимальная сумма всех вознаграждений и прочих расходов в БПИФ/ОПИФ

В случае вывода активов из управления дополнительно взимается вознаграждение от стоимости активов, подлежащих выводу из управления до удержания налогов, которые находились в доверительном управлении:


от 0 до 911 дней – 3,5%, от 912 до 1094 дней – 3%, от 1095 до 1277 дней – 2,5%, от 1278 до 1459 дней – 2%, от 1460 до 1641 дней – 1,5%, от 1642 до 1824 дней – 1%, от 1825 до 2006 дней – 0,5%, от 2007 дней – 0%
«Мой капитал 2035»

«Мой капитал 2035»

Для достижения инвестиционных целей к 2035 году
Негативный 6,8%
Базовый 8,5%
Позитивный 10,2%
Уровень риска: низкий
Сценарии годовой доходности на рекомендуемом сроке инвестирования 15 лет
Оформить Подробная информация
Информация о стратегии

Стратегия даёт потенциальную возможность сформировать долгосрочный капитал за 15 лет — к 2035 году. В первые годы в портфеле преобладают акции: на старте они составляют 70% портфеля. Цена акций может резко меняться на коротком отрезке, но на длинных дистанциях эти ценные бумаги, как правило, приносят более высокий доход. Чем меньше лет остаётся до истечения срока, тем выше доля облигаций в портфеле.

Инвестирование в облигации и акции посредством приобретения паев фондов под управлением Сбер Управление Активами.

Структура вложений

Инвестирование средств клиента производится примерно в представленной пропорции, которая меняется с течением времени в связи с ребалансировкой портфеля.

Инвестиционный профиль и риски
Цель инвестирования:Достижение инвестиционного дохода к определенной дате.
Уровень риска:НИЗКИЙ
Ожидаемая доходность:ниже средней
Валюта ожидаемой доходности:рубли
Для кого предназначена:Стратегия предлагается инвесторам старше 18 лет со среднемесячными доходами от 100 000 руб. и расходами до 50 000 руб.
Риски стратегии

Рыночный (в том числе процентный)

Кредитный (в том числе контрагента)

Риск концентрации

Условия инвестирования
Первоначальная сумма инвестирования
от 1 000 000 рублей
Последующая сумма ивестирования
от 25 000 руб.
Рекомендуемый срок ивестирования
Мой капитал 2035 – 15 лет
Ликвидность

Клиент может подать поручение на вывод средств из управления в любой момент времени.

Ликвидность частично ограничена суммой вывода.

Валюта стратегии
Рубли
Квалификация
Не требуется
Валютный риск
Отсутствует, так как валюта стратегии и валюта активов инвестирования совпадают. Конвертации в процессе инвестирования не происходит.
Выплата купонов и дивидендов
Не предусмотрено
Минимальная сумма вывода
Не менее 25 000 рублей, при условии, что остаток денежных средств в стратегии будет не менее 50 000 рублей
Вознаграждение

Вознаграждение за размещение – 1% от суммы переданных в управление (в том числе дополнительно переданных) активов

Вознаграждение за успех – 15% от инвестиционного дохода (Если Инвестиционный доход за Инвестиционный период в рублевом выражении превысит Базовый доход за Инвестиционный период, ставка доходности по которому составляет 0 % годовых в рублях, то Компания имеет право на Вознаграждение за успех в размере 15 % от суммы такого превышения)

Не более 1% в год – общая максимальная сумма всех вознаграждений и прочих расходов в БПИФ/ОПИФ

В случае вывода активов из управления дополнительно взимается вознаграждение от стоимости активов, подлежащих выводу из управления до удержания налогов, которые находились в доверительном управлении:


от 0 до 1277 дней – 4%, от 1278 до 1459 дней – 3,5%, от 1460 до 1641 дней – 3%, от 1642 до 1824 дней – 2,5%, от 1825 до 2006 дней – 2%, от 2007 до 2189 дней – 1,5%, от 2190 до 2371 дней – 1%, от 2372 до 2554 дней – 0,5%, от 2555 дней – 0%
«Мой капитал 2040»

«Мой капитал 2040»

Для достижения инвестиционных целей к 2040 году
Негативный 7,1%
Базовый 8,9%
Позитивный 10,7%
Уровень риска: низкий
Сценарии годовой доходности на рекомендуемом сроке инвестирования 20 лет
Оформить Подробная информация
Информация о стратегии

Эта стратегия — современный инструмент для создания потенциальных накоплений к 2040 году. Долгий срок стратегии даёт максимальные возможности заработать на акциях: исторически на 20-летнем интервале они показывают более высокую доходность, чем другие инструменты. Поэтому на старте акции доминируют в портфеле с 80%-ной долей. Со временем для защиты от колебаний рынка фокус смещается на сохранение накоплений, и к концу срока в портфеле преобладают защитные облигации.

Инвестирование в облигации и акции посредством приобретения паев фондов под управлением Сбер Управление Активами.

Структура вложений

Инвестирование средств клиента производится примерно в представленной пропорции, которая меняется с течением времени в связи с ребалансировкой портфеля.

Инвестиционный профиль и риски
Цель инвестирования:Достижение инвестиционного дохода к определенной дате.
Уровень риска:НИЗКИЙ
Ожидаемая доходность:ниже средней
Валюта ожидаемой доходности:рубли
Для кого предназначена:Стратегия предлагается инвесторам старше 18 лет со среднемесячными доходами от 100 000 руб. и расходами до 50 000 руб.
Риски стратегии

Рыночный (в том числе процентный)

Кредитный (в том числе контрагента)

Риск концентрации

Условия инвестирования
Первоначальная сумма инвестирования
от 1 000 000 рублей
Последующая сумма ивестирования
от 25 000 руб.
Рекомендуемый срок ивестирования
Мой капитал 2040 – 20 лет
Ликвидность

Клиент может подать поручение на вывод средств из управления в любой момент времени.

Ликвидность частично ограничена суммой вывода.

Валюта стратегии
Рубли
Квалификация
Не требуется
Валютный риск
Отсутствует, так как валюта стратегии и валюта активов инвестирования совпадают. Конвертации в процессе инвестирования не происходит.
Выплата купонов и дивидендов
Не предусмотрено
Минимальная сумма вывода
Не менее 25 000 рублей, при условии, что остаток денежных средств в стратегии будет не менее 50 000 рублей
Вознаграждение

Вознаграждение за размещение – 1% от суммы переданных в управление (в том числе дополнительно переданных) активов

Вознаграждение за успех – 15% от инвестиционного дохода (Если Инвестиционный доход за Инвестиционный период в рублевом выражении превысит Базовый доход за Инвестиционный период, ставка доходности по которому составляет 0 % годовых в рублях, то Компания имеет право на Вознаграждение за успех в размере 15 % от суммы такого превышения)

Не более 1% в год – общая максимальная сумма всех вознаграждений и прочих расходов в БПИФ/ОПИФ

В случае вывода активов из управления дополнительно взимается вознаграждение от стоимости активов, подлежащих выводу из управления до удержания налогов, которые находились в доверительном управлении:


от 0 до 1641 дней – 4%, от 1642 до 1824 дней – 3,5%, от 1825 до 2006 дней – 3%, от 2007 до 2189 дней – 2,5%, от 2190 до 2371 дней – 2%, от 2372 до 2554 дней – 1,5%, от 2555 до 2736 дней – 1%, от 2737 до 2919 дней – 0,5%, от 2920 дней – 0%
Как вложить деньги в стратегию
1
Выберите подходящее для ваших целей сочетание целевой доходности и срока стратегии
2
Оформите стратегию у клиентского менеджера в офисах Сбер Первый и Sber Private Banking

Преимущества вложений в стратегии

Автоматическая ребалансировка Управляющие следят за составом портфеля — вам не придётся тратить время на поддержание нужных пропорций между акциями и облигациями
Управляемая структура активов Стратегия поддерживает баланс между доходностью и риском за счет сокращения доли акций и увеличения доли облигаций в портфеле
Широкая диверсификация Доступ к тысячам акций и облигаций из различных секторов экономики за счёт инвестиций в биржевые фонды
arrow